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2023-11-01Aix XinLe

业务知识库2016.6.24版新增量化先锋1号、方正二次精选定增1号、方正证券全市场破发策略指数集合资产

　　业务知识库2016.6.24版新增量化先锋1号、方正二次精选定增1号、方正证券全市场破发策略指数集合资产管理计划、促活话术；知识更新模块主要有：A股、B股、H股、债券、基金、金融产品、银证业务、港股通、融资融券、金乐融、软件操作、网上营业厅、微信等模块，本次

更新内容知识库中已标红处理本次更新内容包含但不限于：A股1.证券账户资金的利息如何计算？答：结息日为每个季度第三个月的11日,建议告知客户每季度会到账，可查询当月资金流水2.中午休市时间内可以撤单吗？答：可以进行撤单委托，如果买入卖出的委托是在11：35之前或12：35之后申报的，那么在下午1点开盘后没有马上成交就会成功撤单，如果是在11：36-12：34之间进行了买入卖出委托的申报，这时候撤单是会马上成功的。

3.同一只股票，操作卖出成功，但委托买入是废单，提示“无效账户”？答：核实客户是否去其他券商办理过销户，由于深A账户可以托管多家券商，比如客户在华鑫证券有账户，T日在华鑫证券操作了销户，而之前深圳账户是下挂在我公司的，则我公司的深A账户里的股票，T+1只可卖出不可买入，T+2日起，将不可买入和卖出，此情况需客户去我公司营业部现场重新开户才可以交易。

B股1.如何开立B股账户？答：（1）先联系营业部咨询营业部在银行的B股保证金账户，再凭本人有效身份证明文件到其原外汇存款银行将其现汇存款和外币现钞存款划入证券营业部在同城、同行的B股保证金帐户境内商业银行向境内个人投资者出具进帐凭证单，并向证券营业部出具对帐单；（2）凭本人有效身份证明和本人进帐凭证单到证券营业部开立B股资金帐户，开立B股资金帐户的最低金额为等值1000美元，因需要扣除B股开户费用，所以开立上海B股证券账户最少需要存入1019美元，如要开立深圳B股证券账户最少还需要存入等值1000美元的港币再加120港币的开户费用；（3）凭开立的B股资金账户再申请开立B股证券帐户。

2.深B转托管费用如何收取？答：B股转托管费用100港币/笔H股1.机构可以开港股账户吗？答：可以2.登录港股账户，输错几次密码会锁定？答：输错3次密码账户会被冻结，需要联系香港客服重置密码3.方正港股账户可以融资吗？可以做空吗？。

答：暂不支持债券1.可转换债券是什么？答：可转换债券：指发行公司依法发行，在一定期间内依据约定的条件可以转换成股份的债券2.可转债的转股和回售是什么意思答：可转换债券可以进行转股和回售：转换为股票时，需按转股价格进行转换，转股价格又称行权价格，是指可转换债券转换为每股股份所支付的价格，在募集说明书中会约定；回售是指债券持有人可按事先约定的条件和价格，将所持债券卖给发行人。

3.可转债转换成股票的数量如何计算？答：可转债转换成股票的数量（股）=转债手数*1000/转股价格；转股价格在发行可转债时，会在公告里面公布，可转债可部分或全部申请转为股票（ 1手=10张）例如，客户持有某只可转债10张，转股价格是8元，则可转债转换成股票的数量（股）=1*1000/8=125（股）。

4.企业债逆回购代码怎么变成131991？答：标准券代码，正常现象，深圳企业债质押式回购标准券代码为131991，深圳国债质押式回购标准券代码为131990；上海债券质押式回购标准券代码为8888805.债券如何计算应计利息额？

答：债券的应计利息额=债券面值×票面利率÷365（天）×已计息天数当票面利率不能被365天整除时，电脑系统按默认位数全额计算交割单应计利息总额按四舍五入原则，以元为单位保留2位小数列示债券交易计息原则是算头不算尾，即起息日当天计算利息，到期日当天不计算利息。

基金产品1.基金定投购买起点是多少？递增金额有没有限制？答：目前上架的14只鹏华基金公司的基金起点1000元，场外申购，且通过定投途径汇添富的5只基金做基金定投的起点是350元递增金额没有限制，例如：1001、351都是可以的。

2.可以进行T+0交易有哪些？答：2015年1月19日起，18只跨境投资的基金可以进行T+0交易，名单如下：159920恒生ETF；160125南方中国；160416华安石油；160717恒生H股；160719嘉实黄金；161116易基黄金；161210国投新集；161714招商金砖；161815银华通胀；162411华宝油气；164701添富贵金；164815工银资源；165510信诚四国；165513信诚商品；513030德国30；513500标普500；513100纳指ETF；510900H股ETF.

3.什么时候可以操作赎回或是卖出501015基金（财通多策略升级基金）？答：财通多策略升级基金（代码：501015）于2016年6月6日起可以在场内卖出，但是目前处于封闭期，不可以赎回该基金如果是在银行等场外销售机构认购的基金份额，必须进行跨系统转托管，转入场内后，才可以在二级市场卖出，且托管的份额必须是整数份。

4.国泰黄金ETF（代码：518800）如何操作？答：销售时间是5月1日至9月30日，场内买入：100股起售经公司研究所评估，该基金风险等级为高风险，其对应客户的风险承受能力等级为积极型金融产品1.和盈系列什么时间可以购买？

答：认购时间：2015年12月1日起，每期认购时间为发行当天9:00-16:00，具体发行日期以每天公布的产品日历为准2.机构客户可以买和盈系列吗？答：可以3.“珠联璧合系列“可以撤单吗？是认购当天可以撤单还是认购期内都可以撤单？。

答：可以撤单，只有提交认购申请的当天可以撤单，其他时间不能撤单4.“珠联璧合系列“购买后怎么查询持仓？答：目前可以通过微信”方正证券小方“理财栏目，以及电脑泉友通完美版OTC栏目-OTC查询小方软件目前不能查询持仓。

5.金小宝T+0快速取款服务业务办理时间?答：根据《“金小宝”T+0快速取现服务协议》约定，我司决定自2016年6月7日起，“金小宝”T+0快速取款服务业务办理时间为正常交易日的9：00-15：00，我司有权根据业务发展的需要，调整该业务办理时间。

6.金小宝T+0快速取款服务在“总额度、申请金额、和存管银行”等限定条际是什么þ答：关于总额度、申请金额、和存管银行等限定条件：①T+0快速取现业务当前单日总额度为5000万 ②T+0快速取现业务当前单个投资者单日累计申请快取的上限为100万。

③T+0快速取现份额不享受当日产品收益，目前支持中国工商银行、交通银行和宁波银行三家存管行，其它银行暂不支持单日总额度、单个投资者申请金额上限、支持的存管银行名单将通过我司官方网站公告的形式进行披露。

我司有权根据业务发展的需要相应调整7.金小宝T+0快速取款可以撤单吗？答：快速取现不允许撤单银证业务1.银行密码错误：部分银行银证转账要求输入电话银行密码、查询密码等，不一定是输入取款密码，具体以银行答复为准。

2.银行转证券不校验密码的银行有哪些？答：银行转证券输任意密码均可进行银证转账：建设银行、工商银行、中国银行3.为什么客户证券转银行提示“禁止取款”，但是我们查不到转款记录，而且客户并没有取款上限？答：有以下几种可能：1.可能是客户的身份证到期了；2. 15位身份证号码未升级成18位的身份证号码；3.风险测评过期或者未做风险测评。

4.如果客户身份证未过期，是18位的身份证号码，风险测评也正常，为什么账户还有禁止取款的限制？答：一般是由于营业部做了限制，建议客户联系营业部解除限制融资融券1.哪些银行支持信用账户一站式签约？答：建设银行、中国银行、农业银行、招商银行、广发银行和兴业银行。

2.融资融券开户费用是多少？答：个人沪深各收取40元，机构沪深各收取400元，建议具体咨询开户营业部金乐融1.当天偿还金乐融炒股的负债，当天账户资金可以转出吗？答：下一个交易日账户解除限制，借款部分可转出，当天只能转出超过借款部分的资金。

如客户之前借款炒股负债5000，今天全额还款后，账户剩余只有1500，当天也不能转出，若账户有6000资金，超过部份1000可转出三板1.个人投资者开通新三板有什么限制要求？答：a.具有2年以上证券投资经验或具有会计、金融、投资、财经等相关专业背景或培训经历(相关证明文件包括会计、金融、投资、财经等相关专业的学历证书、考试合格证明文件、培训证书、关键岗位在职证明等)；b.拥有证券类资产市值500万元人民币以上（证券类资产包括客户交易结算资金、股票、基金、债券、券商集合理财产品等，信用账户资产不算）；c.交易所规定的其他条件

2.机构投资者开通新三板有什么限制要求？需要提供什么资料？答：注册资本500万元人民币以上的法人机构；或实缴出资总额500万元人民币以上的合伙企业机构投资者需要提供有效身份证明文件及注册资本500万人民币或实缴出资总额达到500万人民币的证明文件。

3.新三板交易规则、上市公司信息披露、股份转让行情等在哪里可以查询？答：除了交易软件，可登陆全国股份转让系统信息披露平台（http://www.neeq.com.cn/html/disclosure.html）查询规则、股份转让公司披露信息、股票转让行情等各类信息。

4.新三板上市公司内部股权激励派发所得股票，投资者到营业部办理确权手续是否有资格要求？需要提供什么资料？答：没有要求但开立后如没有满足新三板开户条件则只能交易这一支新三板股票此类投资者称为“受限投资者”。

具体所需资料较复杂，建议咨询开户营业部港股通1.港股通交易交收规则？答：T+0交易，T+2交收即：投资者买卖港股通股票，当日买入的港股，经确认成交后，在当天交收前可以卖出 T日卖出港股所得资金，T日可再买港股，T+2日才可购买A股，T+2个交收日交收完成后T+3日方可银证转出。

2.今天卖出港股已经成交，资金已到账，为什么买不了A股？答：需要T+2日才可购买A股3.今天卖出港股已经成交，为什么查询可用资金没有增加？答：客户查询的是A股账户中的可用资金，当天卖出港股的资金只会显示在港股通栏目中的可用资金中，A股账户的可用资金需要等T+2日才会增加。

股票期权1.哪些软件可以操作个股期权交易？答：方正证券泉友通期权版、完美版、手机泉友通、小方都可支持操作具体如下：手机泉友通、小方在登陆交易时选择“股票期权”登陆；完美版登陆普通账户后在委托的界面点击“期权”。

期货IB1.网上可以开期货账户吗？答：个人投资者可通过期货公司提供的期货互联网开户云平台（https://fzzq.cfmmc.com/）和手机APP为客户办理互联网开户，具体建议咨询期货公司或营业部机构投资者只可临柜开户。

2.期货账户可以绑定银行卡吗？如何办理？办理后如何转账？答：可以办理银期业务，客户与期货公司签署相应银行银期转账协议→客户到当地银行办理银期转账开通手续或通过网银开通→客户可通过快期客户端银期转账功能进行资金划拨。

注：建行银期协议为三联协议（银行制定版）3.银期转账什么时间可以操作？答：出金时限9:05-15:30，入金时限8:30-15:30 ，夜盘入金时间20:30-2:30；（工行入金最早约8:50）软件操作

1.泉友通专业版可以找回资金账号和密码吗？答：从泉友通专业版V6.49版本开始，在登录界面增加了“找回账号”的功能，进入软件后，偏右上角位置增加“业务办理”功能，点击可以直接连接到网厅进行业务办理2.为什么服务中心里面的下载交易软件没有完美版显示了？。

答：2016年6月20日开始，为了让更多客户使用“泉友通专业版”，已在官网“服务中心--下载中心--交易软件”，看不到完美版的下载页面，建议通过官网右上角的“软件下载”进入后，点击最下方的“更多软件”--下载“泉友通完美版”。

3.手机炒股软件（小方/小方-泉友通）提示“停止运行”？答：一般是由于客户手机运行内存不够导致的，是操作系统报错的，建议客户清除手机内存4.苹果手机重新下载手机交易软件（小方/小方-泉友通）登陆提示“网络不可用/无法连接到网络/无法连接服务器”？。

答：建议客户重启手机再操作即可5.小方-泉友通点击复权没有反应？答：连接的长沙站点登录不支持操作，这是因为长沙站点已经升级到了深交所的第五代系统，建议客户先连接杭州站点操作，杭州站点目前还没有切换第五代系统。

注意：小方3.0已上线，请及时更新，且小方3.0的行情是实时更新的，客户如果表示没有实时更新建议客户更换网络6.若客户手工赎回了金小宝后，又想买股票了怎么办，可以撤单吗？答：小方软件已支持金小宝的撤单操作：金小宝--赎回/修改保留金额界面的右上角”三个点横杠“--选中需要撤单的单子--确认；。

网上专业版或是完美版软件，把手工赎回的单子撤掉操作方法：登陆账号--开放式基金栏目--现金理财产品--赎回撤单微信1.“方正证券小方”公众微信号可以预约理财产品开售提醒吗？答：可以，可以打开“方正证券小方”公众微信号-点击“理财”-“产品预告”-“选择对应产品”“预约提醒”-预约提醒的产品会出现在置顶栏。

2.“方正证券小方”公众微信号非交易时间办理现金港，金小宝的具体时间是什么时候£答：周日早上9:00-周五下午15：00的非交易时间段3.“现金港+投顾组合”活动内容是什么？答：1）活动时间：6月15日-12月31日参与对象：已签约现金港及新签约的客户均可免费体验优质投顾服务产品；2）现金港客户可免费查阅“小方APP组合”年度收益及月度收益TOP5产品内容。

为区别收费版，本活动页面显示为“金股组合”免费体验时间：30天折合价值人民币：2666元4.方正证券小方微信理财如何设置“预约提醒功能”？答：1）点击菜单“理财”-“产品预告”，进入未来5天的理财产品预告页面；2）选择心仪产品，若出现标签“预约提醒”，表明该产品可以设置预约提醒；3）点击“开售时提醒我”即可成功设置提醒；4）产品开售当天9点30分左右，微信可收到自动推送，提示可购买该产品；5）点击“立即查看申购”进入微信理财频道，设置提醒的那款产品将置顶显示。

柜台业务1.如何查询金乐融是否延展期：通用——证券业务——股票质押质押式回购合同查询2.金小宝T+0快速取现协议查询单客户查询-账户信息-客户协议信息3.金小宝T+0快速过户申请查询单客户查询-订单信息-基金交易类委托；单客户查询-资产流水-基金交易流水

4.基金定投扣款日柜台查询通用查询-基金业务-基金定投查询-扣款日（备注内会显示扣款日和开始、到期日）